iseeit.jp ファイナンスの重点テーマ

平成２４年３月末までに適格退職年金は廃止、または、他の制度へ移行しなければなりません。

わたしが以前勤めていた会社でも、適格退職年金から確定拠出年金へ移行となりました。２００５年のことです。この確定拠出年金では、従業員が運用していかなければなりません。これには知識が必要になります。

ちょうど、『貯蓄から投資へ』というキーワードも後押しとなり、自分自身で独学をはじめました。スキル到達目標として、２級ファイナンシャル・プランニング技能検定試験の合格と、二種証券外務員資格試験の合格をめざし、２００６年にそれぞれ合格しました。

ただ、その間に会社を退職し、そのときの確定拠出年金の脱退条件にもすべてあてはまることになりましたので、すでに脱退しています。

それからおよそ２年。１００年に１度といわれる２００８年金融危機の状況となり、投資について考える優先度は、わたしのなかではだいぶ下がったように感じられます。それでも、景気循環を考慮すると、この投資スキルは維持していきたいと思っています。さらに、ファイナンシャル・プランニングについても、様々なことをきっかけに見直しが必要になりますので、スキル維持は重要と考えています。

このようなことから、スキルのインプットはもちろん、アウトプットすることによってもスキル維持に役立つものと考え、『ファイナンシャル・プランニング』を重点テーマとすることにしました。

また、投資スキルに関連して、『コーポレート・ファイナンス』、『会計』などについてをサブテーマとすることにしました。