ファイナンシャル・プランニング「６つの係数」のうち、年金現価係数、現価係数、減債基金係数を利用して、複利運用で将来の年金プランに必要な資金の積立金額を計算します。

この積み立て＆取り崩しモデルプランでは、「積み立て期間」、「クローズド期間」、「取り崩し期間」の３つの期間に区切って、それぞれの期間一定利率で複利運用します。

『年金額→積立金額の計算』では、将来の一定期間、一定利率で複利運用しながら毎年一定金額を取り崩して受け取る年金額を想定して、減債基金係数を利用して、その年金プランに必要な年金資金の総額を計算します。

この必要な資金は、取り崩し開始前までの一定期間、資金を一定利率で複利運用するものとして現価係数を利用して積み立て終了時に必要な資金の総額を計算して求めます。

この積み立て終了時に必要な金額は、毎年一定金額を一定期間積み立てながら一定利率で複利運用するものとして年金現価係数を利用して毎年の積立金額を計算します。